大家好，我叫John，在投融资领域从业了十多年，曾就职于外资银行、VC、PE、央企投资部，2019年通过铂略学习并成为CIMA会员，今年也刚成功加入学苏黎世大学的MAS项目进行学习。听闻很多CIMA学员对于投资领域有一些疑问，借此平台和机会，我就这个方向给大家做一个经验的分享。
 

关于金融投资Q&A

Q：CIMA的知识和考试体系和您个人的一些工作或者是项目经历是否相关？

相关性还是比较紧密的，无论是管理层面也好，还是战略层面也好，尤其是我们考试的时候能够明显感受到。我朋友很多是做财务的，我觉得CIMA这个考试对于财务人员还是蛮有用的，因为现在都在提倡BD，以及业财融合，所以这种对于业态的分析，我觉得对于财务从业者来说就很合适。因为未来你肯定不会局限于仅仅是做账，如果仅仅是做账，肯定是不会有特别大的发展。像未来趋势上，底层的财务人员肯定占比不会太高了，因为这些最基础的工作都被AI算法给优化掉了，所以你要是想要更有竞争力一些，或者走的更远一些，就需要往更加综合的方面去提升，比如结合业务，比如学习资本市场的一些知识，积累相应的经验，这样才能给未来自己的发展更多的可能性。

Q：目前职业市场上，面试官针对投资岗位主要关注的能力和经验您觉得是什么？

就个人而言，如果想去做投资岗的话，其实可能比以前的要求会更加的高了。要求最低都是985或者211学校的研究生以上，才能通得过简历的筛选。然后再加上各种证书，诸如CIMA，ACCA，CPA这些的加持。如果你是PE的那种，因为投中后期了，它可能都快上市阶段了，那么对合规性的要求，对财务的专业会更加明确一些。那对于稍微偏早一点的VC，可能更加倾向于理工科背景的人才，那些名校出身的PHD，或者是在产业深耕多年，又携带一些投资资源，能够去开拓展项目，判断投资可行性的人才。

Q：您认为现在财务数字化，对于金融投资类岗位是否有冲击，是机遇还是挑战？

对投资来说，投资大的逻辑不会变，永远都是价值分析，并在合适的时机出手。投资的基本模型在数十年来没有改变。只要市场化经济存在一天，它就会一直是这样的一个模型。但是会有模型的优化这样的趋势存在的，因此，数字化会驱动整个行业向前发展，同时也促使整个行业越发的扁平化，因为机构之间的信息差越来越小了。

Q：未来有些人想从财务转行金融，对此您有什么建议么？

虽然财务和金融好像是两个完全不同的领域，但是当你做到财务总监或者CFO的级别，都是融资、投资、并购、资本市场这些事儿。如果你要是真的想要转型，我个人建议，你首先需要看你想要转的岗位是什么，然后你需要去对这个岗位的具体情况做一个了解和调研。

目前我所知的比较好的转型的职业路径是，很多财务出身的同学去四大咨询或者其他专业机构历练后，去到了券商或PE做到了比较高的位置。在积累了资本市场相关经验（如IPO、并购、发债、再融资等），之后再回去做准备上市的企业做FD或CFO，就会对于业务、行业和资本市场有了insights，这样协助企业在走向资本市场时更加游刃有余。

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